投資を始める前に把握しておきたいこと、銀行預金との違いや将来の結果の不確実性についてまとめます。

投資は資産を守る手段のひとつ

誰もが投資しなければならない訳ではないが

そもそも投資とは

なぜ投資からリターンを期待できるのか、その本質についてまとめます。

投資は「安く買って高く売る」？

投資は、資金を必要とする人と資金を供給する人をつなぐことで社会に貢献し、リターンを得る

リターンが期待できる投資行動

投資からリターンを得る

投資の不確実性について視覚的に解説します。

不確実とは

リスク許容度、投資の不確実性に対する耐性に関する考え方をまとめます。

投資は無理してまでするものではない

いくらまで投資をしていいのか

自分の状態

投資をする際に、自らの見通しを（見通しを持っていないと認識することも含めて）明確にしておくことの大切さをまとめます。

見通しがなければ、コンセンサスに乗ってみよう

相場に対する見通し

投資の前に知っておきたいこと

NISA口座では、含み益を拡大させることを目的とすべきという点についてまとめます。

NISAの最大活用：それは含み益を最大化させること

制度を使い倒そう

NISA利用時に把握しておきたい要素についてまとめます。

利用時に把握しておきたいこと

非課税で投資ができるNISAとiDeCoの両制度について紹介し、どちらを優先すべきかをまとめます。

使えるならNISAもiDeCoもどちらも使いたい

NISAとiDeCo、どっちを優先？

NISAは決して若年層だけのための制度ではなく、すべての世代にとって魅力あることをまとめます。

投資をする全ての世代の方におすすめ

１年しか投資しなくたってNISAを使いたい

その投資、本当にNISAではできない？

NISAは若い人向け？

課税口座に対するNISA口座の優位性についてまとめます。

課税口座での投資は、NISAの枠（年間/生涯）を使い切ってから検討すべき

課税口座とNISA口座、どう使う？

NISAに対する考え方

NISAの投資枠に空きがありながら、課税口座で投資を継続すべきかをまとめます。

Ｑ：NISAの投資枠に余裕がありながら、課税口座で投資しているときは、どうするのが良いか

A：基本的には、NISAの投資枠がある状況なら、できる範囲で移してしまうことが望ましい

課税口座での投資をどうする？

NISAの年間投資枠を消費しきった後にも投資余力がある場合、どうすることが望ましいかをまとめます。

Q：もっと投資できると思っているが、すでにNISAの年間枠を消費しきっている。どうすればいいか

A：投資したい（できる）ならば、課税口座でも投資を実施すべき

NISAの年間投資枠が回復したら、課税口座の投資をNISA口座に移しましょう

年間投資可能額以上の投資余力を持っているとき

NISAの2つの投資枠、つみたて投資枠と成長投資枠をどちらを優先的に利用すべきかをまとめました。

Ｑ：同じ投資商品をつみたて投資枠または成長投資枠で保有できる場合、どちらを利用すべきか

Ａ：つみたて投資枠を先に利用しよう

売却時もつみたて投資枠に残高が残るように

つみたて投資枠と成長投資枠、どっちを優先すべきか

ドルコスト平均法には特別な効果が期待できないことを確認した上で、改めて積立投資の意義ついてまとめます。

Q：積立設定の頻度は毎月？毎日？それともそれ以外？

Ａ：収入の頻度に合わせましょう

シミュレーション結果のまとめ

積立投資の意義は、拡大するリスク許容度に合わせて自然にリスクのバランスを保つこと

究極的に合理的なスタイルを目指すなら、年2回の設定も

つみたて頻度はどうすべき

NISA口座のリバランスに対する考え方についてまとめます。

Q：リバランスはいつ、どのように実施すべき？

A：多くの場合ではリバランス不要だが、数年に１度の投資環境では別

グローバル分散投資を実施している場合は特に不要

リバランスはいつする？

相場や資産に対する見通しが変わったときに実施する、リアロケーションについてまとめます。

Q：相場や銘柄に対する見通しが変わったら、どうすれば良いか

A：考え方が大きく変わるような場合は即時反映すべき

含み益が将来どうなるかを基準に考えよう

見通しを持たない投資はこんなときも楽

見通しが変わったとき

NISA口座で機動的に資産を売買することについてまとめます。

Q：機動的にポートフォリオを変更するような投資をしたい

A：機動的な投資行動は、NISAと相性が悪いため不適

機動的なポートフォリオ変更をしてくれる投資信託を探そう

機動的に売り買いしたい

NISA口座における株式個別銘柄と投資信託への投資の比較をまとめます。

Q：投資信託と個別銘柄はどちらが良いか

A：高いリスクを望む場合を除き、投資信託のみで構わない

確度高く銘柄を当てられたとしても、長期的には投資信託の方が有利

個別株式？それとも投資信託？

NISA口座が含み益または含み損になっている場合を検討し、「節枠取引」についてまとめます。

Q：NISA口座で含み益／含み損になっている保有証券をどうすべきか

Ａ：見通しに変化がなければ、利益確定も損切りも必要はない

ただし、NISA口座では損出しすることが「節枠」になる

NISA口座が含み益／含み損になっているとき

NISA口座で同時に複数の証券に投資する際に、期待リターンについて検討することの重要性についてまとめます。

Q：同時に複数の株式や、投資信託に投資する際に注意することは？

A：期待リターンの大きいものを優先して非課税口座に

わからないときは、より値動きの大きいものを非課税口座に

同時に複数の証券に投資するとき

NISAの投資枠を、生涯投資できる上限まで利用した後に確認したい点についてまとめます。

Q：NISAの枠を使い切ったあとに気を付けることはあるでしょうか

A：NISA口座と課税口座で保有証券の入れ替えの検討をする

判断基準は、NISA口座内の含み益をより増やすことができそうか否か

枠を使い切ったとき

NISA口座における配当益について検討し、高配当であるからという理由だけで投資することは避けた方が良いことをまとめます。

Q：NISAでは配当も非課税になるため、高配当銘柄を中心に投資すべき？

A：配当目当て（だけ）の投資は避けるべき

NISA制度の特性を考えれば、むしろ無配当で成長を優先する銘柄の方が有利

金融機関によっては「定期出金/解約」のプログラムがあるのでそれを活用しよう

高配当銘柄

NISA口座における投資信託の分配金にメリットが全くないことをまとめます。

Q：NISAでは投資信託の分配金が非課税になるため、分配のある投資信託に投資すべき？

NISAで分配を受け取るメリットは全くない

投資信託の分配について

こんなときどうする？

https://youtu.be/x0v5NJ9_u8A

NISAとは、個人の貯蓄や投資を促進するために導入された「少額投資非課税制度」のことを指します。まずは制度の概要を知りたい方は、この記事からお読みください。

そもそもNISAとは？

https://youtu.be/TD56zBhLLCw

NISAの利用資格、利用限度額、非課税保有限度額等に関するルールを説明します。

NISAの利用限度額は投資枠ごとに異なる

非課税保有限度額（総枠）とは？

非課税保有限度額（総枠）の範囲内で年間投資枠を利用できる

年間投資枠の消費に関する補足

NISA口座で上限まで消費しても投資枠の復活が可能

NISA口座の利用資格・限度額・投資対象

https://youtu.be/rVlq2YwnXQg

2024年以降のNISA制度には、つみたて投資枠と成長投資枠の2種類の枠組みがあります。今回は2つの投資枠の違いが理解できるよう、そもそも投資枠とは何かという疑問に加え、つみたて投資枠・成長投資枠の内容について説明します。

そもそもNISAの「投資枠」とは？

NISAには2種類の年間投資枠がある

つみたて投資枠と成長投資枠

https://youtu.be/sLVp_06rt6M

2024年以降のNISA制度では、2023年以前から保有している非課税投資商品の扱いが変わります。本記事ではすでにNISA制度を通じて非課税投資を行っている場合に必要な手続きを説明します。

2023年までのNISA制度の非課税保有期間

購入した商品の扱いやロールオーバーについて

一般NISAおよびつみたてNISAで取得した商品の扱い

ジュニアNISAで取得した商品の扱い

2023年以前からNISAで保有している商品はどうなる？

2024年以降のNISA何が変わる

https://youtu.be/mH5bPJbveRs

この記事を読むと、これからNISA口座を開設したい方が各金融機関などで行うべき手続きがわかります。

はじめてNISA口座を開設する場合

投資信託口座を開設済みの場合

投資信託口座を開設していない場合

3. 口座開設が完了し、NISA口座での買い付けが可能に

過去にNISA口座を開設したことがある場合

1. 過去にNISA口座を開設した金融機関より「廃止通知書」を受け取る

2. 新たな金融機関でNISA口座開設の申し込みをする

3. 「廃止通知書」と「本人確認書類」を提出する

4.  税務署の審査後、口座開設が完了

口座開設手続き

https://youtu.be/sFn1s5agwj4

NISA口座は1人につき、1口座しか開設できません。NISAを申し込んだものの、「開設不可のお知らせ」が来たものの、開設した金融機関がわからない、という方もいらっしゃるかもしれません。この記事では、NISA口座を開設している（または過去に開設していた）金融機関を調べる方法をご紹介します。

2．税務署に「非課税口座の開設先金融機関に関する確認依頼書」を提出する

3．e-Taxのマイページで確認する

NISAを開設している金融機関を調べる

2024年以降のNISAの始め方

https://youtu.be/yMVlD3k7Loc

NISA口座の廃止方法がわかります

NISA口座を廃止したい

https://youtu.be/IFTpuj1i2Ws

NISA口座は、1人につき1口座しか開設することができません。すでにNISAを始めているものの他の金融機関に変更したい、という方もいらっしゃるのではないでしょうか？この記事では、NISAの金融機関を変更する方法をご紹介します。

NISAの金融機関を変更する方法（他社への乗り換え）

他社に乗り換えたい

https://youtu.be/vWqkstfABBs

この記事では、海外出国が決まった時・帰国した時にNISA口座を開設している投資家が行うべき手続きをご紹介します。

１．（非課税口座）継続適用届出書

２．（非課税口座）出国届出書

海外出国の手続き

https://youtu.be/Oc6Ze1EaAEk

上場株式等の贈与や相続を受けた場合、NISA口座で受け入れることはできません。NISA口座以外であれば口座に受け入れることができますが、場合によっては所定の手続きが必要となります。贈与や相続の予定がある方は、ご自身のケースに当てはまるかどうか確認してみてください。

贈与された上場株式等はNISA口座で受け入れできない

NISA口座の開設者が亡くなった場合

NISA口座で保有している株式等の贈与・相続

2024年以降のNISAの手続きなど

https://youtu.be/pmpfUbvgkGA

課税口座とNISA口座（非課税口座）では、利益（譲渡益、配当や分配金受取に伴う利益）に対して課税される否かの違いがありますが、実はそれ以外にも異なる点があります。この記事では、課税口座とNISA口座の細かい違いについて説明します。

保有限度額、保有期間等について

課税口座とNISA口座（非課税口座）はどう違う

https://youtu.be/Nyj6ZMP1A2k

NISA口座で保有している金融商品について上場廃止や約款変更、組織編成など特殊なケースが発生した場合の取扱いをご説明します。

１．上場廃止決定日以降の取り扱い

２．上場廃止決定日前の取り扱い

1株未満の端数の株式が発生した場合

課税口座への移管にかかる手続き

課税口座への移管（払出）を行う場合の注意点

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2024年以降のNISA何が変わる

2024年以降のNISAの始め方

2024年以降のNISAの手続きなど

2024年以降のNISAのここが知りたい

投資の前に知っておきたいこと

NISAに対する考え方

こんなときどうする？

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